Бразильские биржи переходят на новые стандарты банковской тайны и бухгалтерского учета

Эти меры направлены на полную интеграцию криптовалютных бирж в существующую финансовую систему и защиту персональных данных клиентов организации. Центральный банк заявляет, что это будет способствовать «прозрачности, сопоставимости и предсказуемости информации, предоставляемой рынку».

Бразилия приняла постановление, обязывающее криптовалютные брокерские компании соблюдать законы о банковской тайне

Бразилия стремится интегрировать криптовалютные биржи в свою финансовую экосистему.

Национальный валютный совет и Центральный банк Бразилии недавно утвердили постановление № 5280, которое вводит новые правила для поставщиков услуг в сфере виртуальных активов в стране.

Резолюция, согласно которой поставщики услуг в сфере виртуальных активов (VASP) будут считаться финансовыми учреждениями в соответствии с Законом о банковской тайне Бразилии, направлена на установление одинакового режима регулирования для всех бирж, работающих в местной финансовой системе, и на создание механизмов, необходимых для ее защиты.

Центральный банк Бразилии подчеркнул, что этот шаг «расширяет возможности по предотвращению, выявлению и пресечению незаконных действий, таких как отмывание денег, мошенничество, коррупция и другие правонарушения, которые могут быть связаны с использованием виртуальных активов».

Несмотря на прозрачность транзакций в блокчейне, учитывая природу этих структур, такие эксперты, как Тьяго Северо, подчеркивают, что цель этого постановления — защитить идентификационные и персональные данные клиентов, предоставленные при прохождении процедуры «Знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC).

В то же время это повышает ответственность таких организаций, которые должны будут учитывать уже существующие положения о конфиденциальности данных своих клиентов и их транзакций.

В последующем постановлении эти две организации также утвердили новое постановление, в котором указаны критерии бухгалтерского учета, которым должны следовать финансовые учреждения, работающие с виртуальными активами.

По мнению центрального банка, ясность в вопросах регулирования будет способствовать укреплению доверия инвесторов, а поставщикам услуг в сфере виртуальных активов будет отведена более четкая роль в определении обязанностей, которые должны выполнять эти организации.

Мера по обеспечению банковской тайны уже применяется, а новые правила бухгалтерского учета для финансовых учреждений вступят в силу 1 января 2027 года.

Недавно в Конгресс был внесен законопроект, предусматривающий уголовную ответственность за использование криптовалюты для уклонения от уплаты налогов и направленный на ограничение использования стейблкоинов для неучтенных платежей и транзакций.

Источник